诚实信用原则若干问题研究

张 军

[内容提要]诚实信用原则是以诚实和信誉为基础。本文分析了诚实信用原则的概念，功能及其历史发展，我国现阶段诚信存在的问题以及构建我国诚信法律制度。
[关 键 词]诚信原则 利益平衡 契约
[作者简介]张军，华南师范大学

诚信是指一个人（自然人和法人）履行义务的能力，尤其是偿债能力的一种社会评价，它和风险成反比。诚实信用原则是市场经济发达和限制不正当竞争，维护市场经济秩序的必然要求，它是市场经济活动中基本原则，是保障市场安全，有序运行重要法律原则。在现代市场社会中，随着商品生产和商品交换活动高度发达，诚信的地位也变得越来越重要，研究“诚信原则”基本理论问题，对我国建设社会主义市场经济有着重要意义。
一、诚实信用原则的内涵
在我国古代典籍中，早就出现了“诚信”一词。据《新唐书•刑法志》记载，唐太宗于贞观六年，“亲录囚徒，闵死罪者三百九十人，纵之还家，期以明年秋即刑，及期，囚皆谐朝堂，无后者，太阳能宗嘉诚信，悉原之”。这一处所称的诚信，是指人际关系中的诚实不欺。作为法律术语的诚信原则，则是个外来语。在拉文中的符号表现是Bona Fide，英文是Good Faith，直译都是“善意”，在日文中是“信义诚实”。中国继受大陆法系后，立法和法学理论受日本、德国的影响很大，因此中文中表述诚信原则的词语是德文表述的直译。德文中的Treu und Glauben来源于德国的哲约。在古代德国，常常以Mit Treu（于诚实）或Under Treu（在诚实名义下）强制交易对方作誓，后来为了求得可靠，在诚实之外加Glanben（信用）二字，而以“于诚实信用”为哲辞，起确保履行契约义务的作用，后来，诚实信用的哲辞被转用以表示民法中的一项原则了①。
德国学者拖塔姆勒（Stammler）把诚信原则看作是优越于一般规则的规则，但他是从自然法建立了自己的理论。他认为：法律的标准应当是社会的理想——爱人如已的人类最高理想，行为符合这种理想即符合诚信原则，这种理想处在高于法律和契约的地位，诚信原则就是这种最高理想的体现。如法律或契约与最高理想不合，则应排除法律或契约而适用诚信原则②。
邓伯格（Dernburg）把诚信原则看伯一种道德，他认为诚信原则的作用，是使人们的交易场中可以得到交易上道德的保障③。
台湾学者史尚宽从司法程序的角度分析了诚信原则。他认为：一切法律关系都应根据它们的具体情况按照正义衡平的原则进行调整，从而达到它们具体的社会公正。
从以上学者关于诚信原则的观点中，我们可以找出共同点。就诚信原则的宗旨而言，他们都认为是为了维护某种秩序，这种秩序或体现为一定的利益平衡，或体现为一定道德基础的可供依赖。诚信原则的核心是公平。
笔者认为：诚信原则定义应表述为：民事主体从事民事活动、行使民事权利和履行民事义务时，都应本着诚实、善意的态度；在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的统治阶级意志。
二、诚实信用原则的历史变革
现代意义上的诚信原则，既是当事人进行民事活动行为准则，又是法官享有衡权的依据，在诚信原则的历史发展中，诚信要求与衡平包含着法律发展的一定规律。
1、罗马法阶段
诚信原则起源于罗马法中的诚信契约。在罗马法里，诚信契约是严正契约的对称，在严正契约中，债务人只须严格依照契约的规定履行义务，凡契约未规定的事项，债务人需要履行，对契约的解释，只能以契约所载文字含义为准。与此相反，在诚信契约中，债务人不仅要承担契约规定的义务，而且必须承担诚实、善意的补充义务。如契约所未规定的事项，照通常人看法应由债务人履行时，债务人应当履行。对于严正契约发生的纠纷，按严正诉讼的程序处理。在严正诉讼中，承审员无自由裁量权，只能严格依照契约条款对案件进行裁判。就诚信契约发生纠纷，按诚信诉讼程序处理。由此可见，诚信契约不仅要求当事人承担善意、诚实的补充义务，而且承审员还可根据正义衡平原则对契约内容进行干预。现代民法中诚信原则的两个方面——诚信要求和衡平权，都已萌芽于罗马法、诚信契约和诚信诉讼之中。
2、近代民法阶段
从欧洲近代史上法典编纂运动到德国民法典制定，为诚信原则发展的近代民法阶段。这一时期的典型法是法国民法典和德国民法典。诚信原则进入到近代民法阶段被分裂了，对当事人的诚信要求保留下来，但法官衡平权却剥夺殆尽。
法官无论遇到多么复杂的情况，都能在庞大的法典中象查字典一样找到现成的解决方案，因此，法官活动是机械的。尽管如此，罗马式诚信要求仍继承下来，但只有指导当事人民事活动的意义，并且被限制在债法的范围内适用。法国民法典第1134条，第1135条规定了诚信条款，“契约应以善意履行之”，“契约不仅其明示发生义务，并按照契约的性质，发生公平原则，习惯或法律所赋予的义务。”德国民法典第242条也是诚信条款：“债务人须依诚实信用，并照顾交易惯例，履行其给付”这些规定，由于对司法活动能动性的限制，并不是现代意义上的诚信原则。
3、现代民法阶段
从瑞士民法典的制定（1907年）至今的时期是诚信原则所经历的现代民法时期。在这一时期，诚信原则恢复为诚信要求和衡平法的统一。
瑞士民法典与法国民法典，德国民法典相比，有很大特色，它承认了立法不可能涵盖一切社会关系，承认了法官对发展法律所必不可少的作用。其第1条第2款规定：如本法无相应规定时，法官应依据惯例；如无惯例时，依据自己作为立法人所提出的规则裁判。瑞士民法典广泛地使用一般条款。其第二条规定：任何人都必须诚实，信用地行使权利并履行义务。这是第一次把诚信原则作为基本原则加以规定，此举标志着现代意义的诚信原则的确立，它不再是仅约束债务人的原则，而成为债务人和债权人必须共同遵守的原则；这不仅是适用于债法一项原则，而被扩大适用于一切事法律关系，成为民法的一项基本原则。瑞士民法典中诚信原则被大陆法系各国效仿。在法国和德国，通过法官的司法活动，使原有的诚信条款上升基本原则地位。学者们认为：诚信原则虽起源于债法，但并不仅以债法为自己的适用范围。法官应从具体法条中抽象出一般原则适用于一切法律关系。诚信原则理应从债法中抽象出来而适用于全部民法④。
三、诚实诚用原则的功能及意义
在现代民法时期，诚实信用原则具有诚信指导和衡平权授予的双重功能，它打破了立法与司法两权之间的僵硬划分。
诚信原则被定义为立法者对民事主体在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的要求，目的在于保持社会稳定与和谐发展。三方利益平衡的实现，取决于当事人以诚实的心理和行为行使权利，履行义务，法官根据公平正义进行创造性司法活动。由此，诚信原则涉及当事人之间的利益关系和当事人社会间的利益关系，诚信原则要求尊重他人利益，以对待自己事务的注意对待他人事务，不得损人利已，保证法律关系当事人都能得到自己应得利益。当发生特殊情况使当事人利益关系失去平衡时，应进行调整，使利益平衡得以恢复。由此维持一定的社会经济秩序。
因此，诚信原则在两个方面发挥作用：首先，它是对当事人进行民事活动时必须具备诚实际的内心状态要求，对当事人进行民事活动起指导作用；其次，它是对法官自由裁量权限授予。
随着商品经济不断发展。商品交换顺利进行，必须有一个正常的交换秩序，这就要求职商品交换的主体应遵守诚实和信用方式遵守法律和合同，尊重他人利益，不以自己活动损害第三人和社会利益，唯有此，才能保障商品交换的发展。同时确定诚实信用原则，不仅在于建立和维护正常商品交换秩序，对于建立和维护社会主义新型人际关系，促进社会主义精神文明建设与有非常重要意义，在商品交换中，人们恪守诺言，讲求信义，互相信赖，体现和实践了社会公平正义观念，促进了个人思想道德素质及社会道德水平提高，推动社会主义精神文明建设。
四、诚实信用原则现实问题及立法完善
当前，在我国社会各个领域信用缺失现象十分普遍，假冒伪劣产品充进市场，合同违约、商业欺诈随处可见；三角债拖欠款和银行不良债权反复出现，各种经济犯罪连年增加，日趋严重。这些问题存在，严重违反了我国《民法通则》第4条和《合同法》第7条规定的诚实信用原则。
计划经济时代，信用问题暴露并不明显，一切依政府计划行事，企业和个人信用来自政府和党团组织权威。市场经济是契约经济，信用是一切经济活动的基础。到了互联网时代，信用几乎是电子商务的灵魂。目前我们面临的信用危机可以归结为两大类：首先是商业失信，表现最明显的莫过于假冒伪劣充斥市场。商业交换当事人不遵守诚实信用原则，互相欺骗。据统计，1998年，我国市场上充斥的假冒商品总值超过1300亿，不但老百姓深受其害，也给国家造成了巨大经济和信誉损失。其次是政府失信，这样例子也是频频可见。河南省某地前不久发生了这样一起诉讼，捉凶市民状靠公安机关悬赏未付酬。公安机关作为国家执法机关悬赏不兑现，显然违背了诚实信用法律原则，也破坏了国家机关应有的信用。山东省临沐县政府因被告上法庭，无胜诉可能的县政府为了“反败为胜”，竟然集体出具伪证⑤。这反映了部分基层政府及工作人员较普遍信用缺失。普遍信用缺失，不仅导致个人，企业交易成本和社会总成本大大提高，导致市场秩序混乱，而且会严重侵蚀社会诚信资源。一个法治社会，最大特征就是在于人们的合法预期受到保护，各种社会主体都应坚持诚实信用原则。
我国《民法通则》、《合同法》和《反不正当竞争法》都规定了诚实信用的基本原则；《公司法》和《证券法》对于公司“制作虚假的招股说明书”及上市中的“虚假陈述”也明确的法律责任规定；⑥刑法对金融诈骗等犯罪课以重刑。但仅有这些还不足以最大限度地预防和减少不守信用的各类违法犯罪活动。
（一）建立健全社会信用体系
为了从根本上解决困扰我国经济发展，特别是当前启动内需、刺激消费的信用失落和管理问题，建立符合我国实际情况的社会诚信体系势在必行。
1、建立“企业资源信息网”，让中外企业和社会公众能够在网上快速、准确获得企业的资源信息。 企业一旦违反诚信原则的情况，即可公之于众，这将大大加强企业的行为自律。
2、用市场手段建立发达的诚信服务业，鼓励中外合资、合作开办信用管理服务机构，用法律和经济手段规范从业行为，在市场竞争中树立公开，中立的形象。
3、建立社会公示制度，不论是企业还是个人，如果再现恶意逃废债务、失约失信，经公证部门或司法机关认定，受损一方均可通过媒体发布公示，督促其自觉守信履约，形成社会信用监督。
4、成立由政府部门和民间企业组成诚信管理服务行业协会。这一机构的任务是开展诚信管理与应用研究；提出立法建议或接受委托研究立法，提出有关诚信管理法律草案；协调行业与政府及各方面关系，促进行业自律发展等。
（二）建立完善法律体系
首先应完善现行《公司法》、《证券法》有关民事责任的规定，尤其要加大失信者的违规成本。民事责任制度不但能有效地保障投资者的合法权益，制裁不法行为人，还可以有效加强对证券市场的监管，进而促进证券市场良性发展。充分发挥司法在解决纠纷中的作用，这也是符合中国加入WTO要求的。在完善民事责任制度方面，我们可借鉴美国法有益经验，上市公司只要没履行诚信义务，就应认为违法，就要对投资者承担损害赔偿责任，投资者买入价与卖出价之间差额就是损失额。我国虽然在法律上无论自然人还是法人是平等的，但实践中，法人地位高于自然人，所以经常会出现法人损害自然人利益但不受惩罚的现象。因此吸取美国有关诚信原则，对建设我国证券市场民事赔偿机制有特别重要意义。
其次，应制定全国统一的《企业诚信管理法》、《个人诚信管理法》、《公平使用信息法》等规范诚信专门法，将企业和个人的诚信体系纳入法制轨道。企业是社会信用体系建设基础，我国企业诚信意识之所之淡薄，除了企业自身还未建立内在诚信责任制度外，另一个重要原因是市场与社会没有对企业构成强有力地外在信用约束机制。在个人信用方法方面，尽管深圳市已经率先发布了《深圳市个人信用征信及信用评级管理办法》，但在全国范围内还没有统一的规范个人消费信贷的专门法律。为了经济持续发展，如果不建立个人诚信体系，政府、企业、个人不遵守诚实信用原则，这必将制约经济发展。立法先行则是市场经济稳步发展的根本保障。



注释：
①蔡章麟《债权契约》与《诚实信用原则》，《中国法学论著选集》第415页。
②③史尚宽著：《债法总论》，第319页。
中共中央 等?


中共中央、国务院批转公安部关于做好劳动教养工作的报告的通知
中共中央、国务院



现将公安部《关于做好劳动教养工作（注解：一九八三年五月中共中央、国务院决定，劳动教养工作由司法行政机关领导管理。）的报告》转发给你们，望认真研究，贯彻执行。
我们在集中力量进行经济建设的过程中，对社会上一定范围内存在的阶级斗争仍然必须保持高度的警惕。我们一定要坚持无产阶级专政，加强社会主义法制，坚决而又准确地打击各种破坏社会主义的犯罪活动，以维护整个社会的政治安定，保障各项建设事业的顺利进行。加强和改善劳
教管理，加强思想政治教育，做好劳动教养工作，是维护社会治安的一项重要措施，需要作为一项长期任务来抓。各省、市、自治区和大中城市的党委和人民政府，要切实加强领导，统筹规划，并督促有关机关、团体和解放军积极配合，大力支持公安机关做好这个工作。
目前的劳教、劳改工作，不少地方由于领导重视，是做得比较好的。但也有些劳教、劳改单位，管理很差，甚至采取很愚昧、很野蛮的办法对待劳教、劳改人员。这种现象不能再继续下去，必须通过整顿，切实加以纠正。

关于做好劳动教养工作的报告


不久前，我们召集各省、市、自治区主管劳教工作的公安厅、局长对做好劳动教养工作进行了座谈。现报告如下：
去年一个时期，城市治安情况不好，有多方面原因。从根本上说，这是林彪、“四人帮”十年破坏造成的恶果。从公安工作上看，原因之一，是我们没有充分运用劳动教养的手段，把应该收容劳教的人收容起来；有些劳教单位对收容起来的人也没有很好地进行教育改造，少数人解除劳
教后又重新违法犯罪，使违法犯罪活动得不到有力的制止。我国社会上不仅有极少数反革命分子和其他刑事犯罪分子的破坏活动，而且还经常有一些大法不犯，小法常犯，屡教不改的青少年进行违法犯罪活动。这种现象是同我国在一定范围内还存在阶级斗争分不开的。所以我们不应把劳动
教养看成只是目前整顿治安的权宜之计，而应看成是长时期内维护社会秩序，巩固无产阶级专政的一项重要措施。我们必须树立长期做好劳动教养工作的思想，把符合劳动教养条件应该收容的人尽可能地收容起来。劳动教养是一种强制性的教育改造措施，是处理人民内部矛盾的一种方法。
对劳动教养人员必须实行教育、挽救、改造的方针，在严格管理的条件下，通过艰苦细致的政治思想工作、文化技术教育和生产劳动锻炼，把绝大多数人改造成为建设社会主义的有用之材。当前，劳动教养工作的任务是十分繁重和艰巨的，既要解决新收劳教人员所需场所、经费、干部、武
装等问题，还要把现有劳教场所切实整顿好，逐步提高改造工作的水平。
为此，当前急需解决以下几个问题：
一、劳动教养场所问题。经调查，许多地区通过调整、改建、扩建现有的劳改、劳教、强劳场所，可以基本解决；北京、天津等一些省、市、自治区，由于场所缺得多，需要立即收回过去交出的一些劳教、劳改场所，才能适应当前的需要。至于从明年起陆续收容的劳教人员所需场所问
题，现在也要抓紧解决。我们建议：凡是“文化大革命”中交出的监狱、劳改、劳教场所，原则上都应交回公安机关，特别是那些适合办劳教的场所，要尽快交回来。具体交回哪些场所，由各省、市、自治区公安机关提出方案，报请党委、人民政府批准，加以解决。
二、劳动教养经费和基建问题。各地反映，今年新收劳教人员所需经费大多未列入地方预算，所需基建大多未列入地方基建计划，迫切要求解决这些问题。经我们与财政部、国家计委、国家劳动总局共同研究，劳教场所是强制性的教育改造单位，收支、盈亏要列入地方财政预算，劳教
的生产、生活和教育用房及设备等基本建设，要列入地方基建计划，由地方安排解决。
三、干部问题。除现有劳教工作干部外，拟主要从部队转业的营、连、排级干部和劳教、劳改单位现有职工中选拔。具体办法由中央组织部、国家人事局、财政部、国家劳动总局和公安部联合发文下达。
现有劳教、劳改工作干部大多数是五十年代就开始从事这项工作的，他们中的绝大多数同志在工作中是作出了不少成绩的。但是，他们工作时间长，条件差，斗争复杂，工资福利待遇低，生活上有不少困难。为了调动这部分干部的积极性，使他们能安下心来做好劳教、劳改工作，必须
合理解决他们工作上、生活上的具体困难和某些特殊需要。经与财政部、国家劳动总局商议：（一）对劳教、劳改工作干部实行岗位补贴，补贴范围和标准，由公安部商同有关部门作出规定。（二）劳教、劳改工作干部，应按照着装规定着民警服装，分期分批解决。
四、武装问题。目前，全国劳教单位劳教护卫武装人员和劳改看守武装人员较少，我们建议：中央批准我们在今明两年内增加武装民警的征兵名额，以补充劳教护卫武装和劳改看守武装的缺额。由国家编委、财政部、公安部联合下达编制和经费，由公安部向总参提出征兵名额，由总参
代征。
五、劳动教养政策问题。
（一）收容劳教的范围。有的省提出对家居农村符合劳教条件的人，也要收容劳教。我们意见：仍应按一九七九年十一月《国务院关于劳动教养的补充规定》第二条“劳动教养收容大中城市需要劳动教养的人”的规定执行。对家居农村而流窜到城市、铁路沿线和大型厂矿作案的人，可
按今年二月《国务院关于将强制劳动和收容审查两项措施统一于劳动教养的通知》第二条规定办理，即：“对于有轻微违法犯罪行为又不讲真实姓名、住址，来历不明的人，或者有轻微违法犯罪行为又有流窜作案、多次作案、结伙作案嫌疑需要收容查清罪行的人，送劳动教养场所专门编队
进行审查。”这样就基本上把农村流窜城市作案的犯罪分子管住了。
为了正确执行劳动教养政策，保证收容质量，要严格审批手续，不符合劳动教养条件的，坚决不收。决定收容劳动教养的，在送劳教场所前，要征求本人所在单位或街道组织的意见，向本人和家属宣布劳教的根据和时间。要认真处理本人和家属的申诉。
（二）劳教人员的生活待遇。有的地区提出，一九五七年《国务院关于劳动教养问题的决定》中规定：“对被劳动教养的人，应当按照其劳动成果发给适当的工资”，一九七八年中央批转的《公安部关于第三次全国治安工作会议纪要》中又规定给劳教人员发生活费，这两个规定不一样
。今后对劳教人员是发工资，还是发生活费？我们意见：为了有利于改造，对劳教人员的生活待遇，应按今年人大常委重新公布的一九五七年《国务院关于劳动教养问题的决定》发给适当工资的规定执行。每月发多少工资，采取什么工资形式，由各地从实际情况出发，按照劳教人员参加的
生产类型以及他们劳动的数量和质量确定。
（三）对劳教人员的管理问题。劳动教养人员与劳动改造罪犯性质不同，应当严格分开。对他们要单设场所管理，不能和犯人混在一起，更不能把他们当犯人看待。既要严格管理，又要允许他们对学习、生产、生活提意见，让他们过一定民主生活。
（四）送劳动教养前有工作的人，在劳动教养期间是否开除公职的问题。我们意见：为了稳定劳教人员的情绪，减少教育改造的阻力，便于劳教期满后的就业，一般应保留公职。劳教期间表现好的，回原单位安排工作；不适宜回原单位的人，或原来没有工作的人，到劳教前户口所在地
的街道进行就业登记，由街道根据生产、事业的需要，逐步安置就业。
六、整顿问题。对现有劳教单位和强制劳动、收容审查场所，要一个个认真加以整顿，切实解决目前存在的问题。特别是对管理混乱、违法乱纪严重的收容审查站（所），要迅速整顿，加强领导和管理，建立起正常的改造和生活秩序，有计划、有步骤地改为劳动教养的场所。对劳教工
作干部队伍要整顿、充实、提高。整顿，主要是思想整顿，提高干部对劳教性质、方针、任务的认识，使他们热爱劳教工作，同时要加强法制观念，改进工作作风。现在，有些劳教场所内随便打骂、体罚、虐待劳教人员的现象很严重，必须坚决纠正。充实，就是补充干部的缺额，特别要充
实年富力强、政策水平较高、工作能力较强的领导干部，充实有教育经验又热心教育工作的青年教师和青年干部担任文化、技术教员，加强思想政治教育和改造工作。对年老体弱多病不能坚持正常工作的干部，要妥善安置。提高，就是加强培训，提高干部的政策、业务水平。各省、市、自
治区应建立从事劳教、劳改工作的干部学校，轮训干部。争取在三、五年内，把干部轮训一遍。经过整顿，使劳教场所真正办成把违法犯罪的青少年改造成为新人的学校。
教育、改造劳教人员，实际上主要是教育、改造有轻微违法犯罪的青少年问题。我们能够把这一部分人迅速、有效地教育改造成为现代化建设的有用之材，这是社会主义制度优越性的一种表现。我们希望各省、市、自治区和大中城市的党委和政府，加强对劳动教养工作的领导。公安部
成立劳动教养工作管理局，各省、市、自治区和大中城市公安机关亦应设立劳动教养工作机构，具体管理这项工作。希望检察、民政、财政、计划、劳动、生产、宣传、教育、工、青、妇和解放军等有关部门积极配合，大力支持公安机关，共同办好劳动教养场所，做好劳动教养工作。
以上报告，如无不当，请批转各省、市、自治区党委、人民政府研究执行。



1980年9月14日