中国人民银行


关于大额现金支付管理的通知

中国人民银行

银发[1997]339号


中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海浦东
发展银行、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：
为了维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，经国务院批准，现就大额现金支付管理问题通知如下
：
一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理
根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八条规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务。企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于
办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。
个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个基本存款帐户，不得将个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储蓄帐户办理结算。各金融机构特别是城市合作银行和城乡信用社要积极创造条件，为个体工商户提供便捷的转帐结
算服务。
二、加强企事业单位的现金管理
1997年10月底以前，各银行对开立基本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作。开户单位可保留三至五天日常零星开支所需要的现金量，边远地区和交通不便地区的开户单位，可以保留十五天以下的日常零星开支所需要的现金量。企事业单位可按上列标
准，向开立基本存款帐户的银行提出申请，由开户银行认真审核后通知开户单位认真执行。如需调整，也按上述程序办理。开户银行要认真督促开户单位将超过限额的现金及时送存银行。对一些现金收入较多的单位，金融机构要实行上门收款和非营业时间收款制度。金融机构对单位库存现
金要定期进行抽查，发现违规的，要给予经济处罚。
三、改进储蓄帐户现金支付管理
要继续认真执行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。从文到之日起，对一日一次性从储蓄帐户（含银行卡户，下同）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。其中一次性提取
现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案。
对居民个人提取外币储蓄存款的规定，另行通知。
对所有个人储蓄帐户的存款、取款活动，银行都必须坚持为储户保密的原则。
四、严格禁止公款私存
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。不得将企业单位资金转入个人储蓄帐户套取现金。除代发工资和小额个人劳务报酬外，银行和信用社不得为企事业单位办理将单位资金转入个人储蓄帐户的转帐结算，不得接受以
转帐方式进入个人储蓄帐户的存款。
五、加强对银行卡的管理
各商业银行在为客户开立具有通存通兑功能的银行卡或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求客户提供本人有效身份证件，并设置帐户个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐业务。对单位卡，一律不得支付现金。
六、加强非银行金融机构的现金管理
信托投资公司、财务公司、金融租赁公司不得吸收城乡居民存款。经过批准同意吸收企事业单位存款的，只能限定在一定金额、一定期限以上。因此，以上金融机构原则上不得对企事业单位和个人支付现金，如有现金支付，也必须按本文规定执行。企业按规定投资证券可将企业存款转
入证券公司，但证券公司不得为其支付现金。证券公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其下属的证券营业机构对个人和法人从事证券交易和结算中的现金支付，按本文规定办理。
七、改进服务，促进现金回笼
对支付大额现金加强管理后，各金融机构要按现行规定，采取多种措施，切实改进金融服务，积极组织现金回笼。要改进柜台服务，给居民储蓄提供方便。要督促商业企业按规定交存商品销货现金。银行和信用社对农民出售农副产品，除代扣农业税外，不得代扣其它款项，同时要在农
民自愿的前提下提供转帐结算服务。
八、加强领导，做好现金管理工作
各家银行总行要迅速将此件转发至所属分支机构及其营业网点，认真部署执行。人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行可根据本通知的规定，制定实施细则，并报总行备案。同时，要组织商业银行、城乡信用社和其它非银行金融机构，认真学习有关规定，分析当地现
金管理中问题，研究和推行加强现金管理的具体措施，明确现金管理责任制，使现金管理水平得到明显提高。



1997年8月15日
中华人民共和国 捷克斯洛伐克


中华人民共和国和捷克斯洛伐克共和国科学与技术合作联合委员会章程


　　中华人民共和国和捷克斯洛伐克共和国科学与技术合作联合委员会（以下简称为“委员会”）系根据中华人民共和国与捷克斯洛伐克共和国于一九五二年五月六日签订的科学与技术合作协定而组成之。

　　第一条　委员会之任务，为实现两国的科学与技术的合作，其主要内容如下：
　　一、提供工厂设计资料，如机器及设备的设计与计算方法的资料，及建筑施工详图等；
　　二、提供有关技术方面如鉴定设计、生产方法与工作方法等谘询意见；
　　三、交流各种专门技术的教学经验；
　　四、协助科学与技术的研究工作；
　　五、协助劳动组织和企业组织等工作；
　　六、协助获得技术上的书籍；
　　七、供给工艺规程、生产与工作过程的说明、及生产所需各种原材料的规定与配方；
　　八、派遣专家和其他工作人员进行实习并吸取经验。

　　第二条　委员会由中国组和捷克斯洛伐克组组成之。每组有委员三人，其中一人任主席。每组另设秘书一人。
　　委员会委员与秘书由双方政府任免之。
　　必要时双方政府均可派遣代理委员，代替缺席的委员。

　　第三条　每组设有秘书处。秘书为秘书处的领导人，并参加委员会的会议。秘书处的任务系完成本组所交给的工作。
　　秘书的工作为准备委员会的会议，检查决议的执行情况，并进行日常工作。
　　在委员会休会时间，两组的秘书应保持经常联系。

　　第四条　委员会每年至少召开一次，轮流在中国与捷克斯洛伐克举行。会议之召开应由两组主席同意。并由会议所在国之主席负责召集。
　　双方至迟应在会议召开前两个月，通过双方秘书，将准备提交会议讨论的具体问题书面通知对方。
　　两组秘书至少应在会议召开前两星期商定会议的议程和工作纲要。
　　如两组主席未约定其他时间时，两组秘书应于会议前在会议所在地的国家会晤。

　　第五条　除委员会委员以外，两组秘书处的工作人员及执行科学与技术合作事业机构的领导人，亦可在取得双方主席同意后，以顾问的身份参加会议。在特殊情况下，亦可邀请专家讨论日程中的个别事项。

　　第六条　委员会会议的决议于双方达成协议时，由双方主席同时宣布之。此项决议经双方政府批准后生效。双方主席应将上项批准日期相互通知之。

　　第七条　在特殊情况下，两组主席在委员会休会期间亦可共同作出关于个别问题的决议。但此项决议应提交下次委员会追认。

　　第八条　委员会会议的议定书共两份，每份以中文、捷克文和俄文书就，中文和捷克文条文均有同等效力。如对条文之解释遇有分歧时，则以俄文本为准。议定书由双方主席签署，并由双方政府批准。
　　每组各保存议定书一份。
　　在议定书经双方政府批准后，两组主席应相互通知之。

　　第九条　对本章程、会议的决议、会议议定书及其他一切有关科学与技术合作的文件和资料，以及各种讨论和商谈，应保守秘密。

　　第十条　与执行委员会会议所通过的各项措施有关的费用，根据中捷贸易协定中已达成的付款协议支付之。
　　接受协助之一方仅需付出对方在履行义务时所支付的实际费用。

　　第十一条　有关组织委员会会议所需的费用，由会议所在国担负之。
　　委员会委员，参加会议的专家和其他人员的个人费用，由派遣一方负担之。
　　在休会期间，两组及其秘书处的经常费用，由双方自行解决之。

　　第十二条　本章程自双方政府批准之日起生效。其修改应由委员会会议决定通过，并应经双方政府批准。

　　第十三条　本章程共两份，每份均以中文、捷克文和俄文书就。中文和捷克文条文均有同等效力。如对条文之解释遇有分歧时，则以俄文本为准。
　　　中华人民共和国和捷克斯洛伐克共和国科学与技术合作联合委员会
　　中国组主席　　　　　　　捷克斯洛伐克组主席
　　　贾拓夫　　　　　　　　费默齐歇克·伏拉萨克
　　　（签　字）　　　　　　　（签　字）