最高人民法院 最高人民检察院


最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

法释〔2009〕19号


　　《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2009年10月12日由最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日由最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过，现予公布，自2009年12月16日起施行。

　　二○○九年十二月三日

（2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过）


为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：

第一条 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：

（一）伪造信用卡5张以上不满25张的；

（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;

（三）伪造空白信用卡50张以上不满250张的；

（四）其他情节严重的情形。

伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：

（一）伪造信用卡25张以上的；

（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的；

（三）伪造空白信用卡250张以上的；

（四）其他情节特别严重的情形。

本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。

第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；

（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；

（三）非法持有他人信用卡50张以上的；

（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；

（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。

违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。

第三条 窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。

第四条 为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）骗取他人信用卡并使用的；

（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

第六条 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

第八条 单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的，定罪量刑标准依照各该条的规定执行。

吉林省人大


吉林省矿产资源开发利用保护条例


（2003年9月27日吉林省第十届人民代表大会常务委员会第五次会议通过 2003年9月27日吉林省人民代表大会常务委员会公告第4号公布 自2004年1月1日起施行）



第一条 为了合理开发利用和有效保护矿产资源，保护矿山生态环境，促进经济和社会的可持续发展，根据《中华人民共和国矿产资源法》等有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。

第二条 在本省行政区域内从事矿产资源开发利用与保护和监督管理活动，必须遵守本条例。

第三条 矿产资源实行统一规划、合理开发、综合利用，坚持在保护中开发，在开发中保护的原则。

第四条 县级以上人民政府应当加强矿产资源的开发利用与保护，并将矿产资源规划纳入本行政区域的国民经济和社会发展规划。

第五条 各级人民政府应当鼓励矿产资源开发利用与保护的科学技术研究，推广应用新技术、新工艺进行采矿、选矿、冶炼以及尾矿和资源二次利用，提高矿产资源综合利用率。

第六条 县级以上人民政府地质矿产主管部门负责本行政区域内矿产资源开发利用与保护的监督管理工作。其他有关部门应当按照各自职责，协助同级地质矿产主管部门做好矿产资源开发利用与保护的监督管理工作。

第七条 矿产资源的开发利用实行规划管理。

矿产资源规划包括总体规划和专项规划。法律规定应当编制行业规划的，按照法律规定编制，并纳入省矿产资源总体规划。

编制矿产资源规划应当综合考虑经济效益、社会效益、生态效益，正确处理矿产资源开发利用与其他自然资源利用和生态环境保护的关系。

第八条 省、市（州）人民政府地质矿产主管部门应当根据上一级矿产资源规划组织编制本行政区域内的矿产资源总体规划，经本级人民政府同意，报上一级人民政府地质矿产主管部门批准后实施。

省、市（州）人民政府地质矿产主管部门应当根据本行政区域矿产资源总体规划，组织编制矿产资源开发利用与保护和矿山生态环境保护等专项规划，报上一级人民政府地质矿产主管部门批准后实施。

县（市、区）人民政府地质矿产主管部门根据需要，可以编制本行政区域的矿产资源总体规划和专项规划，经本级人民政府同意，逐级上报省人民政府地质矿产主管部门批准后实施。

对国民经济具有重要价值的矿种和优势矿产，省专项规划应当作出保护性或者限制性开采的规定。

重要的矿泉水产地，经省人民政府批准设立保护区，并做好专项规划。

第九条 矿产资源规划经批准后，必须严格执行，不得擅自变更；确需变更的，应当依照原批准程序办理。

第十条 除经国务院授权的有关主管部门同意的地区以外，非经省人民政府同意，不得在居民生活聚集区、校园、生活饮用水源保护区、高压供电网线一定距离以内开采矿产资源。

第十一条 采矿权申请人必须向地质矿产主管部门提交矿产资源开发利用方案。

矿产资源开发利用方案应当包括资源储量情况、开采布局、开采方案、选矿方案和矿山生态环境保护措施及其费用等内容。

采矿权人必须按照矿产资源开发利用方案进行开采，不得擅自改变矿产资源开发利用方案；确需改变的，须经原审查机关同意。

第十二条 矿山开采规模应当与矿床储量规模相适应。禁止大矿小开、同一矿床多家开采。

第十三条 采矿权人应当建立健全地质测量规章制度，配备地质、测量、采矿安全等专业技术人员，加强矿产资源开采的技术管理。

开采普通建筑材料的砂、石、粘土的，不适用前款规定。

第十四条 采矿权人应当遵守下列规定：

（一）不得擅自改变矿床开拓方式和开采方法；

（二）地下开采和中型以上露天开采的矿山，应当及时测绘采掘工程进度图以及井上、井下采掘工程对照图、采剥工程平面图等；

（三）选择合理的开采顺序、方法和选矿工艺；

（四）实际生产中的开采回采率、采矿贫化率和选矿回收率，达到开发利用方案中设定的技术指标和设计要求；

（五）建立健全月、季、年度开采量、损失量、增减储量及保有储量台账制度；

（六）在开采主矿种的同时，综合回收具有工业价值的共生或者伴生矿产；暂时不能综合回收的矿产、滞销矿石、粉矿、尾矿、废石、煤矸石必须采取有效保护或者处理措施。

第十五条 矿山需要闭坑的，大型矿山应当提前十二个月，中型矿山应当提前六个月，小型矿山应当提前三个月，由采矿权人向原登记机关提出闭坑申请，并履行下列义务：

（一）开采范围内的矿产资源确已查明，并保证届时按照矿产资源开发利用方案开采完毕；

（二）地质、测量、采矿等相关资料整理完备，并报有关部门备案；

（三）按照规定完成矿山生态环境恢复治理工作；

（四）编制闭坑报告，闭坑报告包括矿产资源开发利用总结报告以及矿山生态环境恢复治理情况报告；

（五）其他法定义务。

第十六条 县级以上人民政府地质矿产主管部门在接到采矿权人提交的闭坑报告后，按照大型矿山在六个月内、中型矿山在三个月内、小型矿山在一个月内的时限，组织有关部门对闭坑报告进行审查和现场检查验收。检查验收合格的，依法办理采矿许可证注销手续。

第十七条 开采矿产资源实行矿山生态环境恢复治理备用金制度，具体办法由省人民政府另行制定。

第十八条 采矿权人自取得采矿许可证之日起，储量规模为中型的在二年内，小型以下的在一年内，应当进行生产或者按照设计工期进行开工建设；逾期未进行生产或者开工建设的，其采矿许可证失效。因自然灾害等特殊原因需要延期的，应当经原登记机关同意。

第十九条 单独从事选矿活动的单位和个人，应当向省人民政府地质矿产主管部门提出申请，并符合下列条件：

（一）有工商营业执照；

（二）有符合国家规定的资金、技术、设备和场所等条件；

（三）有环境影响评价报告；

（四）有符合国家规定的选矿工艺设计或者方案。

省人民政府地质矿产主管部门应当自收到申请之日起三十日内进行审查，符合条件的，发放选矿许可证；不符合条件的，不予发证，书面通知申请人，并说明理由。

第二十条 从事选矿活动的单位和个人应当采用科学方法和先进工艺，选矿回收率和尾矿品位应当符合国家规定。

第二十一条 从事选矿活动的单位和个人变更选矿矿种、选矿方式、企业名称或者法定代表人、选矿场所的，应当向原登记机关申请变更登记。

第二十二条 矿产资源开发利用与保护实行矿产督察员制度。

省人民政府地质矿产主管部门根据工作需要，可以向矿山企业派遣矿产督察员，也可以聘任兼职矿产督察员，监督检查采矿权人开发利用与保护矿产资源和矿山生态环境保护及恢复治理情况。

第二十三条 对未取得采矿许可证开采矿产资源的，由县级以上人民政府地质矿产主管部门责令停止开采，没收违法所得，并处以违法所得10％以上50％以下的罚款；拒不停止开采的，由县级以上人民政府地质矿产主管部门会同有关部门强行封闭井口，查封生产设备和工具；造成矿产资源破坏，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十四条 违反本条例第十四条（一）、（三）、（四）、（六）项规定，采取破坏性开采方法开采矿产资源的，由县级以上人民政府地质矿产主管部门责令改正，并处以相当于矿产资源损失价值10％以上50％以下的罚款；违反（一）、（三）项规定，情节严重的，可以吊销其采矿许可证。

第二十五条 违反本条例第十九条规定，无选矿许可证从事选矿活动的，由县级以上人民政府地质矿产主管部门责令限期改正，逾期不改正的，没收违法所得，可以并处违法所得10％以上50％以下的罚款。

第二十六条 违反本条例第二十一条规定，不办理选矿许可证变更登记的，由县级以上人民政府地质矿产主管部门责令限期改正，逾期不改正的，由省人民政府地质矿产主管部门吊销选矿许可证。

第二十七条 县级以上人民政府地质矿产主管部门工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十八条 本条例自2004年1月1日起施行。